【shibor利率是什么】SHIBOR（上海银行间同业拆借利率）是中国金融市场中一个重要的基准利率，主要用于反映银行间市场的资金成本和流动性状况。它是以中国外汇交易中心（CFETS）为平台，由具有代表性的银行报价后计算得出的加权平均利率。SHIBOR自2007年推出以来，已成为中国金融市场的重要参考指标。
下面是对SHIBOR利率的总结说明，并通过表格形式对关键信息进行归纳：
一、SHIBOR利率概述
SHIBOR是上海银行间同业拆借市场中，由各报价银行在交易日提供的人民币同业拆借利率的加权平均值。它反映了金融机构之间短期资金的借贷成本，是衡量市场流动性的重要指标之一。
SHIBOR分为多个期限，包括隔夜（O/N）、1周（1W）、1个月（1M）、3个月（3M）、6个月（6M）和1年（1Y），不同期限的SHIBOR反映了不同时间跨度的资金价格。
二、SHIBOR的作用与意义
1. 市场利率风向标：SHIBOR作为市场化利率的代表，能够反映市场真实的资金供需情况。
2. 金融产品定价基础：许多金融产品如贷款、债券、衍生品等都以SHIBOR作为定价参考。
3. 货币政策传导机制：央行通过调控SHIBOR来影响市场流动性，从而实现宏观调控目标。
4. 国际接轨：SHIBOR的推出有助于中国金融市场与国际接轨，提升人民币的国际地位。
三、SHIBOR利率的关键信息汇总
| 项目 | 内容 |
| 全称 | 上海银行间同业拆借利率 |
| 英文名 | SHIBOR（Shanghai Interbank Offered Rate） |
| 推出时间 | 2007年1月4日 |
| 发布机构 | 中国外汇交易中心（CFETS） |
| 报价银行 | 具有代表性的商业银行（约25家） |
| 期限种类 | 隔夜（O/N）、1周（1W）、1个月（1M）、3个月（3M）、6个月（6M）、1年（1Y） |
| 计算方式 | 加权平均法，根据各银行报价及交易量计算 |
| 用途 | 反映市场资金成本、作为金融产品定价依据、货币政策工具 |
四、SHIBOR与LIBOR的区别
| 项目 | SHIBOR | LIBOR |
| 地区 | 中国 | 英国伦敦 |
| 基础 | 同业拆借市场 | 国际银行间市场 |
| 透明度 | 较高 | 过去较低，现逐步提高 |
| 应用范围 | 主要用于中国市场 | 全球广泛使用 |
| 定价方式 | 加权平均 | 单一银行报价 |
五、总结
SHIBOR利率是中国金融市场的重要基准利率，反映了银行间市场的资金成本和流动性状况。随着中国金融市场的发展，SHIBOR在金融产品定价、货币政策实施等方面发挥着越来越重要的作用。理解SHIBOR的基本概念和运行机制，有助于更好地把握市场动向和投资决策。